¡7 SOLUCIONES fáciles para la próxima catástrofe financiera!
¿Viene inflación o incluso hiperinflación? Nuestro pronóstico de inflación para 2021 es muy preocupante a medida que se desarrolla la historia de la inflación de estímulo, pero hay pasos que puede tomar hoy para proteger su riqueza. La inflación está llegando a Estados Unidos y el Reino Unido, así como a muchas otras naciones. He aquí por qué ocurre la inflación y cómo podemos proteger el dinero que tanto nos costó ganar.
Cuando la pandemia golpeó el año pasado, los mercados bursátiles de todo el mundo se desplomaron a velocidades récord. El mundo se estaba preparando para un cierre global y sabía que la economía se hundiría.
Sin embargo, en cuestión de meses, los mercados se recuperaron y el mercado estadounidense terminó el año en máximos históricos. El índice FTSE 100 del Reino Unido tuvo una recuperación sustancial, pero fue uno de los peores del año. El DAX alemán también se recuperó por completo.
Se puso mejor:
Cuando salió la noticia de la aprobación de la vacuna, los mercados entraron en un repunte mundial a finales de año. Los precios del petróleo comenzaron a recuperarse a pesar de alcanzar cifras negativas sin precedentes en el último año. El precio del petróleo se sitúa ahora en torno a los 60 dólares por barril, una recuperación sustancial.
Aquí está el motivo:
La mayoría de los economistas y operadores de Wall Street dirán que la recuperación estuvo liderada por políticas monetarias y fiscales que ayudaron a la economía. Si los bancos centrales no intervinieran con la flexibilización cuantitativa (impresión de dinero) y mantuvieran las tasas de interés en niveles mínimos, es muy probable que los mercados no se hubieran recuperado.
Cuando los gobiernos cerraron la economía de su país y pidieron a las empresas que cerraran sus puertas, tuvieron que proporcionar grandes cantidades de asistencia financiera a las empresas y personas que estaban sin trabajo.
El presidente Biden acaba de anunciar un increíble Paquete de rescate de 1.9 billones de dólares. Con este tipo de dinero inyectado en la economía, no es de extrañar que los mercados se recuperaran. Todo suena genial, pero ¿cuáles son las consecuencias de todo este estímulo? ¿Hay alguna consecuencia?
SÍ, y son terribles:
Desde la crisis financiera de 2008, los bancos centrales comenzaron programas regulares de flexibilización cuantitativa, inyectando dinero nuevo en la economía mediante la compra de bonos gubernamentales y corporativos. En 2020, llevaron esto a un nuevo nivel.
La mayoría argumentaría que no tenían otra opción, pero podríamos estar dirigiéndonos a un segundo desastre que alterará el mundo debido a la inflación. Créanme, cuando les digo, esto sería terrible y tengo mucho miedo.
El estímulo y la inflación están conectados, pero no es tan simple. La mayoría de la gente piensa que más dólares impresos equivalen a un dólar más débil porque la oferta de dólares ha aumentado, simple oferta y demanda.
Eso es correcto en términos básicos, pero ¿por qué no hemos tenido inflación ya en 2021? La inflación es el aumento de los precios. y se mide de muchas maneras. Una medida común es la Índice de Precios al Consumidor (IPC) que rastrea el precio de una canasta de bienes que compran los consumidores.
El pronóstico actual del IPC para 2021 no muestra grandes aumentos de precios, pero ¿por qué? Para que los precios suban, tiene que haber una mayor demanda de esos bienes y servicios (oferta y demanda). Para que se produzca la inflación tiene que haber grandes cantidades de gasto por parte de los consumidores.
Esto aún no ha sucedido porque todavía estamos en medio de la pandemia de COVID-19 y las economías apenas comienzan a abrirse. Todo este dinero de estímulo está cargado de resortes, listo para ser gastado. Cuando la economía se abra por completo y los consumidores estén armados con todo este dinero de estímulo adicional, predigo que habrá un aumento en el gasto. Todos han estado atrapados en casa con poco que hacer. Cuando el riesgo del coronavirus disminuya sustancialmente, la gente lo celebrará. ¡Lo celebrarán con su dinero de estímulo!
Lo más probable es que los precios del petróleo se disparen, ya que todos querrán comenzar a viajar nuevamente. El mercado petrolero ya está pronosticando inflación en el futuro porque en este momento la demanda de petróleo no es tan alta. Ya hemos visto señales de inflación alimentaria y cuando los restaurantes vuelvan a abrir, sin duda habrá un aumento en el gasto.
Estos son los impactantes números:
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Veamos exactamente cuánto dinero de estímulo ha ingresado a la economía en los Estados Unidos y el Reino Unido. El 15 de marzo de 2020, el La Reserva Federal anunció aproximadamente $700 mil millones en nueva flexibilización cuantitativa a través de compras de activos y, a mediados del verano de 2020, esto resultó en un aumento de $ 2 billones en el balance de la Reserva Federal.
En marzo 2020, la Banco de Inglaterra anunció £645 mil millones en flexibilización cuantitativa, £745 mil millones en junio de 2020 y £895 mil millones en noviembre de 2020. Ponga eso en perspectiva frente al último programa de flexibilización cuantitativa realizado por el Banco de Inglaterra, que fue de £445 mil millones en total para el año 2016.
Imprimir (flexibilización cuantitativa) esta cantidad de dinero devalúa significativamente el dólar ($) y la libra (£) y una vez que pasa por el sistema, podríamos tener inflación. La inflación es dañina por una razón; el dinero que tanto le costó ganar se vuelve menos valioso y necesitará más para comprar lo mismo. Cuando esto se aplica a cosas como la comida y la vivienda, tenemos una crisis importante. La inflación y el desempleo son las dos peores cosas que temen la mayoría de los economistas.
Realmente estamos en un territorio desconocido, ya que este tipo de ingeniería financiera realizada en 2020 nunca antes había sucedido. El resultado peor y más devastador sería la hiperinflación. Si bien la inflación es una medida del aumento de los precios de los bienes y servicios, hiperinflación está aumentando rápidamente la inflación. Normalmente esto se define como más del 50% por mes.
Así es como puede proteger el dinero que tanto le costó ganar:
1) El dólar y la libra podrían estar condenados, por lo que no es una buena idea mantener los ahorros de toda su vida en esas monedas. Podría poner su dinero en otras monedas que corren menos riesgo de devaluarse, pero está a merced del gobierno y del banco central que emite esa moneda.
2) Si la inflación es el aumento de los precios de las cosas y la devaluación de la moneda, ¡entonces la opción simple es tener más cosas! Los metales pesados son un excelente lugar para comenzar, siendo el oro una cobertura contra la inflación favorita y una de las reservas de valor más antiguas. La plata también es especialmente útil como reserva de valor, ya que la plata tiene una gran demanda industrial, lo mismo puede decirse del cobre, el paladio y el platino. La demanda de estos metales solo aumentará a medida que países como China e India se industrialicen más.
3) El petróleo suele estar denominado en dólares estadounidenses, por lo que, a medida que el dólar se debilite, los precios del petróleo deberían aumentar. Sin embargo, el precio del petróleo está determinado por muchas variables de oferta y demanda, y con el presidente Biden en la Casa Blanca, los trabajos petroleros no parecen tan seguros. La revolución de la energía verde plantea una gran amenaza para la demanda de petróleo.
4) Las acciones son otra opción, aunque no particularmente segura como la bolsa de valores a menudo disminuye en épocas de inflación esperada. Apegarse a las acciones de empresas de primer orden, mineros y minoristas es probablemente la forma más segura de hacerlo.
5) Bitcoin y criptomonedas se han disparado recientemente, debido en parte a que la gente está preocupada por la devaluación de las monedas respaldadas por el gobierno. Los gobiernos no tienen control sobre Bitcoin y el precio está puramente determinado por la oferta y la demanda. Sin embargo, Bitcoin es volátil y, como descubrimos durante nuestra la investigación está controlado por unos pocos grandes inversores (las ballenas). Si puede soportar grandes cambios en el precio, ¡Bitcoin puede ser excelente para usted!
6) Invertir en viviendas y terrenos también es una buena manera de protegerse contra la inflación, sin embargo, estos mercados nuevamente están controlados por otras variables de oferta y demanda y no son una opción a menos que tenga grandes cantidades de dinero extra. Podrías invertir en un ETF REIT, que cotiza como una empresa en la bolsa de valores. Comprar algunas acciones de un fondo REIT le permite ganar exposición al mercado de la vivienda con un capital extraordinariamente pequeño.
7) Una forma más imaginativa de protegerse contra la inflación sería vender (apostar a que bajará de precio) el dólar o la libra. La mayoría de los corredores minoristas le permiten realizar este tipo de transacciones. Puede apostar contra el índice del dólar o operar con pares de divisas.
¿Qué harán el gobierno y los bancos centrales si se produce inflación o hiperinflación en 2021?
Los bancos centrales tenderán a centrarse en aumentar las tasas de interés, esto anima a las personas a ahorrar dinero y no gastar, y así frenar la inflación. Sin embargo, las altas tasas de interés pueden reducir la economía, ya que las empresas y las personas no pueden pedir prestado tanto debido a la alta tasa de interés que tienen que pagar. Durante una recesión, esta es precisamente la razón por la cual los bancos centrales bajan las tasas de interés, para estimular la economía. es un buen equilibrio y un trabajo muy difícil de lograr para los bancos centrales.
Las tasas de interés más altas también son malas para el mercado de valores, una vez que los rendimientos de los bonos (tasas de interés) comiencen a aumentar, los inversores venderán sus acciones y pasarán a los bonos para obtener un rendimiento más seguro y sustancial.
Aquí está el resultado final:
A nivel mundial, tendremos que esperar y ver. No hay mucho que los gobiernos y los bancos centrales puedan hacer en este momento y la inflación puede ser inevitable. Sin embargo, de forma individual, no tenga monedas como el dólar estadounidense y la libra esterlina. Busque invertir dinero extra en metales pesados, materias primas y criptomonedas.
¿Viene la inflación? Si. ¿Viene la hiperinflación? Tal vez, sinceramente espero que no. ¡La inflación y la hiperinflación pueden ocurrir y ocurrirán de nuevo y usted no quiere ser la persona que carga una carretilla de billetes de cien dólares para comprar una barra de pan!
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By ricardo ahern – Medios de comunicación de la línea de vida
Contacto: Richard@lifeline.noticias
Referencias
1) Joe Biden convierte en ley un proyecto de ley de estímulo de 1.9 billones de dólares: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) Oferta y Demanda: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) Definición de inflación: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) Índice de Precios al Consumidor: https://www.bls.gov/cpi/
5) Flexibilización cuantitativa: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) ¿Qué es la flexibilización cuantitativa?:https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) Hiperinflación: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) ¡Los DATOS angustiantes predicen que podría venir un devastador CRASH de BITCOIN en 2021!: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) Cómo invertir en bienes raíces con ETF: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
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